Bloqueo de cuentas bancarias sin orden judicial: a quién afecta y cuáles son los riesgos, según expertos

Luego de que la Suprema Corte de Justicia de la Nación avalara que la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) pueda bloquear cuentas bancarias sin orden judicial previa, expertos han manifestado su preocupación por la vulneración de derechos a personas y empresas.

Con seis votos a favor y tres en contra, el máximo tribunal consideró la medida como preventiva. El ministro Giovanni Azael Figueroa Mejía, que emitió su voto en contra, ha señalado, sin embargo, que este fallo vulnera derechos como la presunción de inocencia y la seguridad jurídica.

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Advierten de sanción anticipada

En el espacio informativo de Jaime Núñez, colaborador de Radio Fórmula, el ministro señaló que aunque el objetivo es combatir delitos como el lavado de dinero o el financiamiento de actos terroristas, la medida presupone la comisión de un delito.

Explicó que lo que busca el bloqueo de cuentas es impedir de manera inmediata que una persona use su propio dinero como parte de una estrategia para prevenir posibles conductas delictivas. Sin embargo, advirtió:

“esto tiene como consecuencia muy relevante que la persona lesionada no podría disponer de sus recursos incluso sin haber sido formalmente acusada y sin que el juez haya previamente verificado la viabilidad de congelar sus recursos; de tal modo, que a mi parecer estábamos en presencia de una especie de sanción anticipada basada únicamente en la mera sospecha de que alguien cometió un delito”

Eliminación de la posibilidad de defensa

Por su parte, el analista financiero José Yuste -en entrevista con el periodista Jesús Bahena- alertó que la medida elimina la posibilidad de defensa previa para personas y empresas, lo que podría derivar en abusos o decisiones discrecionales.

"Te quedas sin defensa, para una empresa, que te bloqueen las cuenta, (implica que) no puede operar, no puede recibir dinero, hacer ningún pago; prácticamente lo que sigue es la quiebra, es un tema de incertidumbre jurídica que debería pasar primero por un juez para que las personas o las empresas se defiendan.

Comentó que, antes, la UIF te avisaba y tenías derecho a defenderte en tribunales, en el ministerio público, y que es algo que ahora no se podrá realizar.

Riesgo de afectar a quienes no han cometido delitos

En el noticiario de Gregorio Martínez, en Radio Fórmula, Jorge Sepúlveda, primer vicepresidente de la Barra Mexicana Colegio de Abogados, sostuvo que el fallo otorga amplias facultades a una autoridad administrativa, sin garantizar plenamente el derecho de audiencia previo.

Señaló que los afectados son notificados por los bancos y no por la autoridad, lo que podría implicar irregularidades en el proceso. Reiteró que, aunque la medida que permite a la UIF bloquear cuentas bancarias sin orden judicial previa busca combatir delitos, existe el riesgo de afectar a personas y empresas con actividades lícitas.