La trampa del fraude piramidal: así te engañan con supuestas inversiones para robarte dinero

Si estás pensando en invertir tus ahorros, ponte alerta para evitar ser víctima del fraude piramidal o tipo Ponzi donde podrías perder tu patrimonio. Te contamos cómo opera.

La promesa siempre suena tentadora: invertir y recibir ganancias rápidas, constantes y “seguras” sin complicaciones.

No obstante, detrás de ese discurso de riqueza fácil se esconde una de las estafas financieras más antiguas y efectivas. Incluso la actriz Sandra Echeverría fue víctima.

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De acuerdo con autoridades, en estos esquemas, los responsables prometen rendimientos fuera de lo normal, de hasta el 15 por ciento mensual, bajo el argumento de que invierten en mercados sofisticados, aunque la realidad es que no existe una inversión real.

Por el contrario, el dinero que reciben los inversionistas proviene de recursos aportados por nuevas víctimas, es decir, el fraude se sostiene mientras siga entrando gente.

Al principio todo parece funcionar bien, pues los primeros pagos llegan puntuales, los asesores responden mensajes y hasta muestran contratos, oficinas físicas, plataformas digitales y supuestos estados de cuenta para generar confianza de las víctimas.

Posteriormente intentan convencer a las personas de reinvertir más dinero o atraer a familiares y amigos para obtener más recursos.

Sin embargo, cuando el flujo de nuevos inversionistas se frena el esquema colapsa por falta de liquidez y las retribuciones se suspenden con diversas excusas, hasta que los pagos desaparecen por completo, junto con los responsables, por lo que las víctimas pierden su dinero.

Este tipo de fraude debe su nombre a Charles Ponzi, quien en 1920 prometió ganancias extraordinarias con supuestas inversiones en cupones postales, que resultaron en una estafa.

Así operaba MetaXchange en CDMX

Un caso reciente encendió las alertas luego que autoridades de CDMX revelaron indagatoria contra la empresa MetaXchange Capital, con más de 120 denuncias por fraude y un monto de afectación superior a los 150 millones de pesos.

De acuerdo con la Fiscalía capitalina, la empresa operaba bajo un esquema tipo Ponzi al ofrecer supuestas inversiones con altos rendimientos a cientos de personas.

La firma ofrecía rendimientos de hasta 15 por ciento mensual, mientras presumía contratos formales, oficinas y una imagen de solidez financiera para atraer clientes.

La investigación tomó fuerza luego de que la actriz Sandra Echeverría denunció públicamente haber sido víctima del esquema.

Tras las denuncias, autoridades detuvieron a Nazaret “N”, líder de MetaXchange y pieza central en la conducción del esquema, además de Patrik “N”, encargado del manejo de recursos y cuentas, y Mariana “N”, responsable del trato con las personas inversionistas y su seguimiento. Los tres ya se encuentran bajo proceso penal mientras continúan las indagatorias.