BBVA, Banamex y otros bancos: ¿a partir de cuándo cambian los requisitos para hacer retiros y depósitos?

Los bancos cambian las reglas del juego y ahora los requisitos para hacer retiros o depósitos que superen los 140 mil pesos serán diferentes a partir del 1 de julio; esto aplica para BBVA, Banamex y cualquier otro banco bajo la Asociación de Bancos de México (ABM).

¿En qué consisten los cambios en retiros y depósitos a cuentas bancarias?

A partir del 1 de julio de este año será necesario que todas las personas que deseen retirar o depositar montos que superen los 140 mil pesos deberán hacerlo desde una sucursal, pues se les solicitará una identificación.

El fin de esta medida será que se eviten fraudes y tener una forma de rastrear los movimientos de transacciones mayores, así se fortalece la seguridad de los trámites y se previene el uso de recursos en actividades ilícitas.

El dirigente de la ABM, Emilio Romano, señaló que esta medida se implementará ya que algunos bancos no pedían identificación para depósitos a una cuenta, por lo que ahora se estandarizan.

“Se laborarán mejores prácticas en materia de prevención de lavado de dinero y combate al financiamiento de actividades ilícitas para cerrar la brecha entre la regulación estadounidense y la mexicana”, dijo Romano en 2025.

Desde que esta medida fue anunciada, en octubre de 2025, los bancos ya podrían aplicarla si así lo querían, pero ahora será obligatorio que todas las personas que pretendan hacer depósitos o retiros de más de 140 mil pesos lo hagan.

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En el resto de los depósitos y retiros no habrá cambios, tanto en ventanilla como a través de la banca electrónica y según los términos que cada institución bancaria tenga.

¿Cuáles identificaciones aceptan los bancos para transacciones mayores a los 140 mil pesos?

La identificación a presentar deberá ser oficial, vigente y con fotografía, que pueden ser: INE, pasaporte, cédula profesional y cualquier otra que cumpla con las características.