Les dan la extremaunción a CIBanco e Intercam: Hacienda les quita negocio fiduciario

La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) anunció que el negocio fiduciario de CIBanco e Intercam pasará de manera temporal a la banca de desarrollo mexicana, conforme a lo establecido en la Ley de Instituciones de Crédito. Ambas instituciones financieras son señaladas por supuestos nexos con el crimen, según el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos.

A través de un comunicado emitido la noche de este viernes, Hacienda justificó que la escisión y transferencia del negocio fiduciario (o de bienes), con la finalidad de garantizar la continuidad de los fideicomisos que operan, "esta acción se llevará a cabo bajo las disposiciones vigentes en materia financiera y en estrecha coordinación con las autoridades supervisoras", precisó.

Hacienda detalló que esta transferencia temporal del negocio fiduciario a las entidades de la banca de desarrollo permitirá que los fideicomisos sigan operando, sin interrupciones, todo en beneficio de los beneficiarios, fideicomitente -persona que ordena el fideicomiso-, así como terceros que estén involucrados.

La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) mantendrá una serie de controles regulatorios y operativos durante este proceso, "para supervisar el proceso y proteger los intereses del público usuario", añadió Hacienda. A la par de que se implementará un esquema para transmitir de manera permanente el negocio fiduciario a instituciones financieras privadas.

El pasado 25 de junio, el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos señaló a CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa por tener supuestos vínculos con el crimen organizado, sobre todo en delitos como el lavado de dinero. Apuntó a que las instituciones financieras se encuentran ligadas al Cártel de Sinaloa (CDS) y el Cártel del Golfo (CDG).

¿Qué significa que CIBanco e Intercam pierdan el negocio fiduciario?

Los negocios fiduciarios (o fideicomisos) son una importante fuente de ingresos para toda institución financiera. Estos se dan cuando una persona (física o moral) transmite la titularidad de bienes o derechos a través de un contrato; mientras que la institución administra los bienes con base en los criterios de dicho contrato.

CIBanco era el líder de fideicomisos, era un gran fideicomisario (...) Hace muy bien Hacienda en llevarlas a Nafin, mientras tanto que se puedan administrar, porque obviamente ya no tienen confianza en lo que pueda pasar con CIBanco e Intercam, ¿por qué no tienen confianza? Pues porque el 21 de julio les corta las operaciones Estados Unidos", detalló José Yuste, en Fórmula Financiera.

Su principal negocio era con Estados Unidos, y si les van a cortar ese negocio, pues los fideicomisos ven muy limitadas sus operaciones para expandirse y para colocar", abundó Yuste en la misma emisión de Radio Fórmula.

En este caso, los fiduciarios -entidades que administran un fideicomiso- usa su experiencia en el manejo de las inversiones, con la finalidad de que el cliente o los beneficiarios se libren de la carga administrativa y obtengan una ganancia. Todos los movimientos son protegidos por las regulaciones mexicanas, sobre todo en rubros como transparencia o seguridad.

La Ley General de Títulos y Operaciones de Crédito (LGTOC) establece que los tipos de fideicomisos que se pueden establecer en México son: de garantía, de administración, de inversión, de infraestructura y bienes raíces (Fibra), sobre inmuebles en zona restringida, entre otros.

Al perder el negocio fiduciario, las instituciones financieras no sólo registran una pérdida en su fuente de ingresos, sino también una reducción en los activos que administran y hasta un impacto en la reputación que tienen ante los clientes, así como con las instituciones calificadoras.