Intervención de CIBanco, Intercam y Vector: ¿qué pasará con las cuentas de clientes?

Luego de la histórica sanción del Departamento del Tesoro de Estados Unidos a los bancos CIBanco, Intercam y a la casa de bolsa Vector, así como de la intervención de las autoridades mexicanas, una duda queda en el aire: ¿qué pasará con las cuentas de los clientes?

CIBanco, Intercam y Vector: Intervención fue para cuidar ahorros de clientes, dice Hacienda

Y es que luego de que la dependencia norteamericana advirtiera de los potenciales riesgos de lavado de dinero de esas instituciones bancarias mexicanas con el crimen organizado, el día de ayer Hacienda señaló queelInstituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB)y la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) tomaron el control temporal de los dos bancos y la casa de bolsa.

Esto significa que el gobierno tomó el control total de la administración de las tres instituciones bancarias, de acuerdo con Maricarmen Cortés, periodista de Radio Fórmula especializada en asuntos económicos en el programa de Ciro por la Mañana. Pepe Yusteañadió que desde la intervención, ya no pueden entrar los directivos ni los accionistas.

Por su parte el titular de la Secretaría de Hacienda, Edgar Amador, dijo que la intervención se realizó para que continuaran las operaciones en el sistema bancario

"Decidieron llevar a cabo una intervención temporal en la administración de dichas instituciones con el fin de garantizar que no hubiera interrupciones en el sistema bancario y cuidar, de manera preventiva, los ahorros de los clientes de esas instituciones", indicó.

¿Qué va a pasar con CIBanco eIntercam?

Maricarmen Cortés explicó que por el momento no va a pasar nada con las cuentas de los bancos CIBanco eIntercam, así que en caso de que tengas un crédito, por ejemplo, debes seguirlo pagando.

"Si tú tienes tu cartera y tienes 3.4 millones de pesos no te preocupes, (...) si tú tenías 8 millones de pesos como cliente de estos bancos o más, hoy ya lo que te protege son 3.4, el resto se vería afectado sólo si el banco quebrara, que no es el caso", explicó Cortés.

Por su parte, la custodia de los clientes en una casa de bolsa lo tiene la Institución para el Depósito de Valores (Indeval), por lo que las acciones de cualquier empresa que tengas no se tocan si llegara a quebrar la casa de bolsa Vector, añadió la especialista.

Los dos bancos y la casa de bolsa Vector sí pueden operar en México, pero el Tesoro señaló que entre las sanciones a estas tresinstituciones financieras mexicanas es que tienen prohibido realizar transferencias de fondo en Estados Unidos dentro de 19 días.

"Según lo descrito en las órdenes de la FinCEN, las instituciones financieras contempladas tienen prohibido realizar transferencias de fondos desde o hacia CIBanco, Intercam o Vector, ni desde o hacia ninguna cuenta o dirección de moneda virtual convertible administrada por o en nombre de CIBanco, Intercam o Vector. Estas prohibiciones entran en vigor 21 días después de su publicación en elRegistro Federal", dijo la dependencia pasado miércoles 25 de junio.

Esto evidentemente afectará principalmente a quienes se dedican al comercio entre México y Estados Unidos; la especialista de Radio Fórmula indicó que buena parte de los clientes de los dos bancos sonempresas relacionadas con el comercio exterior.

¿Cuántas sucursales tienen CIBanco eIntercam?

CiBanco es una institución bancaria de crédito con más de 172 sucursales en México y con más de 68 mil clientes corporativos, de acuerdo con la Bolsa Mexicana de Valores.

El Departamento del Tesoro de Estado Unidos indicó que tienen activos en más de 7 mil millones de dólares.

La dependenciaestadounidense acusa queen el 2023 uno de sus empleados facilitó la creación de una cuenta para blanquear 10 millones de dólares en nombre de un miembro del Cártel del Golfo.

Mientras que el banco Intercam tiene presencia en 28 estados del país y oficinas en Miami, Estados Unidos, y Puerto Rico, así como 69 sedes en Méxicodonde atienden más de 700 ejecutivos.

El Tesoro señala a esta institución bancaria de que ejecutivos de Intercam se reunieron con presuntos miembros del Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG) para discutir esquemas de lavado de dinero.

Y una mula del Cártel de Sinaloa usó varios métodos parablanquear 2 millones de dólares deEstados Unidos a México mediante lacasa de bolsa Vector.

Un informe de laRed de Control de Delitos Financieros de EU(FinCEN) señaló que una empresa controlada por Genaro García Luna hizo transacciones con Vector por más de 40 millones de dólares, las cuales eran el resultado de sobornos del Cártel de Sinaloa entre 2013 y 2019.