Nuevo criterio de la Corte: pone límite de tiempo a las sanciones contra bancos mexicanos

La Suprema Corte de Justicia de la Nación (SCJN) ha establecido un criterio definitivo para brindar seguridad jurídica en los procedimientos sancionadores dirigidos a las instituciones financieras en México, o sea, los bancos.

El Plazo de Caducidad: La regla de los 5 años

El punto central de la decisión radica en la constitucionalidad del artículo 96 de la Ley de Protección y Defensa al Usuario de Servicios Financieros, en su versión vigente antes de la reforma de 2024.

Ahora la Corte determinó que este artículo es constitucional siempre que los procedimientos no excedan el plazo máximo de cinco años para imponer una sanción.

Características del plazo de caducidad:

Inicio del cómputo: El plazo de cinco años comienza a contarse a partir del día siguiente a aquel en que se cometió la conducta infractora.
Efecto jurídico: Si la autoridad no notifica la sanción correspondiente dentro de este lapso, pierde de manera definitiva la posibilidad de imponerla.
Función: Actúa como un límite claro al ejercicio de la facultad sancionadora del Estado, evitando que los procedimientos se prolonguen de manera indefinida.

imagen — ¡Ojo! La Corte puso un nuevo límite para sanciones a bancos. Crédito: Cuartoscuro.

Fundamentos de Seguridad Jurídica

La SCJN aclaró que el principio de seguridad jurídica no obliga a los legisladores a establecer plazos específicos para cada una de las etapas individuales de un procedimiento administrativo. El requisito esencial es que exista un límite temporal general que impida la arbitrariedad de la autoridad.

En el caso de la Condusef, aunque la norma anterior no fijaba un tiempo concreto para emitir la resolución final una vez concluida la etapa de instrucción, el plazo global de cinco años se considera suficiente para delimitar la duración total del procedimiento y proteger al sancionado de una actuación estatal indefinida.

La Corte también precisó la transición hacia el nuevo marco legal. Para todos los procedimientos sancionadores iniciados a partir de la reforma publicada el 24 de enero de 2024, las reglas han cambiado para ser más estrictas con los tiempos de la autoridad:

Nuevo Límite: La autoridad ahora cuenta con un plazo máximo de 180 días hábiles para emitir la resolución sancionadora. Así que ya conoces el nuevo criterio de la Corte para las sanciones a bancos mexicanos.