Adiós a CIBanco: EU pone 'el último clavo' para liquidar al banco señalado por lavado

La Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN, por sus siglas en inglés) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos ajustó una orden para permitir la liquidación de CIBanco, luego de que hace unos meses le cerró el acceso al sistema financiero de Estados Unidos por señalamientos de lavado de dinero.

“Esta resolución subraya el compromiso compartido de Estados Unidos y México para proteger nuestros sistemas financieros de los cárteles y narcotraficantes, y para responsabilizar a quienes los facilitan”, informó el Departamento del Tesoro.

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De acuerdo con el documento, con el ajuste a la orden, Estados Unidos permitirá la realización de ciertas transacciones que son necesarias para liquidar al banco en México.

“Este cambio consiste en permitir, de manera acotada, la realización de transferencias de recursos con el fin de que dichos fondos sean incorporados al proceso de liquidación de la institución y se destinen al cumplimiento de sus obligaciones”, explicó el Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB).

Tras dar a conocer el ajuste, FinCEN aclaró que se mantiene la prohibición general de transacciones y sólo quedan autorizados aquellos movimientos de fondos que sean "ordinariamente incidentales y necesarios" para la liquidación del banco.

Para que dichas transferencias sean autorizadas, el liquidador designado por el Gobierno de México debe argumentar su necesidad y la operación no debe violar ninguna otra ley vigente.

Asimismo, el FinCEN y el IPAB recalcaron que el resto de las medidas impuestas a CIBanco en 2025 se mantienen sin cambios, al igual que su situación jurisdiccional actual

Asimismo, el IPAB afirmó que continuará dando seguimiento al proceso de liquidación conforme al marco legal, para proteger los derechos de usuarios del sistema financiero y garantizar que se realice de manera ordenada y transparente.

Caso CIBanco

Por lo anterior, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) tomó el control de ClBanco, con el fin de proteger los intereses de cuentahabientes y acreedores, con base en el artículo 129 de la Ley de Instituciones de Crédito.

En junio de 2025, autoridades estadounidenses detectaron que el banco referido ayudó a diferentes organizaciones criminales, entre ellas el Cártel del Golfo, Cártel de los Beltrán Leyva y el Cártel Jalisco Nueva Generación.

Por lo anterior, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) tomó el control de CIBanco y supervisó la venta de sus activos, con el fin de proteger los intereses de cuentahabientes y acreedores, con base en el artículo 129 de la Ley de Instituciones de Crédito.

Desde el 9 de octubre de 2025, CIBanco está en proceso de liquidación voluntaria, tras solicitar a la CNBV la revocación de su autorización para organizarse y operar como institución de banca múltiple, recordó el IPAB.