SAT: Lista ACTUAL de palabras que no debes usar en transferencias ni de broma

El Serviciode Administración Tributaria (SAT) está muy al pendiente de tus movimientos financieros, y aunque no lo creas, también de las palabras que utilizas en tus transferencias bancarias.

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Hoy te contaremos cuáles son los conceptos de pago que NUNCA debes escribir en tus transferencias ni de broma, pues se podría iniciar una investigación en tu contra.

¿Qué conceptos evitar en transferencias bancarias?

Fue gracias a un aviso dirigido a los contribuyentes, que se dio a conocer que el SAT tiene nuevas restricciones específicas con relación a los conceptos que se escriben al hacer transferencias bancarias.

Esta medida tiene como objetivo reforzar el control sobre operaciones financieras, y así prevenir delitos como lavado de dinero, evasión de impuestos y actividades ilegales.

Estos son las palabras y conceptos que por nada del mundo, ni de broma, debes poner en tus transferencias:

• Armas
• Asesinato
• Drogas
• Robo
• Fraude
• Apuesta
• Lavado de dinero
• Soborno
• Palabras eróticas o sexuales

¿Qué concepto se pone en una transferencia?

Hay que tomar en cuenta que las transferencias bancarias son monitoreadas mediante sistemas informáticos que permiten que el SAT se dé cuenta de operaciones sospechosas o que podrían estar vinculadas a actividades fuera de lo legal.

Por esta razón, debes escribir conceptos muy puntuales y propios con respecto a la operación que estés realizando, tales como:

• Pago de facturas. Si puedes, incluye el nombre de proveedor y fecha de factura.
• Servicios. Especifica si se trata de ‘Servicios de agua’ o ‘Servicios de CFE’.
• Ahorro. Indica que la transferencia va directo a una cuenta de ahorro.
• Pagos. Puedes especificar ‘Pago de súper’ por ejemplo.
• Abono. Para indicar pagos a deudas o cuentas.
• Préstamos. Detalla que la transferencia tiene como objetivo un préstamo.
• Gasto. Puedes indicar ‘Gasto de transporte’, ‘Gasto de cine’, ‘Gasto de comida’.

Estos son los conceptos más comunes y las palabras que debes escribir para no llamar la atención del SAT al momento de hacer transferencias. Así, todo se mantiene claro y no inicias una investigación en Hacienda.