Bancos en México: el NUEVO requisito para hacer depósitos y retiros a partir del 2026

Los bancos de México establecerán nuevas reglas a partir del próximo año con el fin de mejorar la seguridad y evitar el fraude, lavado de dinero y otras actividades ilícitas.

Es por ello que un nuevo requisito consistirá en pedir una identificación y un dato biométrico, como huella digital o reconocimiento facial, a las personas que acudan sucursales para hacer depósitos o retiros.

No obstante, sólo aplicará en el caso de operaciones a partir de 140 mil pesos o más.

La Asociación de Banco de México (ABM) señala que esta nueva disposición busca reforzar la seguridad del sistema bancario, prever el uso de grandes sumas de efectivo en actividades ilícitas y promover una mayor digitalización de la economía.

“Recomendamos que a partir del 1 de julio de 2026 se identifique a cualquier persona que deposita o retira dinero en efectivo a partir de 140 mil pesos, a través de una identificación oficial y por lo menos un dato biométrico”, indicó Emilio Romano, presidente de la ABM.

Este nuevo requisito surge tras detectar que, en algunos casos, los bancos permiten depósitos o retiros en efectivo sin que se identifique al portador o al depositante, lo que abre brechas para fraudes y lavado de dinero.

Asimismo, se busca acortar la distancia entre las regulaciones mexicanas y los estándares internacionales en materia de prevención de delitos financieros.

¿Cómo aplicará el nuevo requisito?

• Personas físicas que realicen retiros o depósitos en efectivo mayores a 140 mil pesos en cualquier sucursal bancaria.
• Transferencias electrónicas y pagos digitales no quedan sujetas a este nuevo requisito, ya que cuentan con otros filtros de seguridad, como el Monto Transaccional del Usuario (MTU), donde se definen montos específicos para este tipo de transacciones.
• Todas las instituciones bancarias deberán implementar los controles necesarios para verificar tanto la identificación oficial como el dato biométrico.

Aunado a ello, la ABM también recomendó que las transferencias internacionales sólo puedan ser realizadas y recibidas entre cuentahabientes.

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México se encuentra entre los primeros países del mundo en implementar una plataforma de intercambio de información en tiempo real para prevenir el lavado de dinero dentro del sistema bancario, según la ABM.

Cabe recordar que en meses pasados, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) impuso sanciones por más de 185 millones de pesos a Intercam, CIBanco y Vector Casa de Bolsa, tras detectar irregularidades luego que el Departamento del Tesoro de Estados Unidos las señaló como parte de una red vinculada al narcotráfico.

Así que ya lo sabes, ahora será conveniente que alistes tu identificación oficial cuando vayas al banco a realizar depósitos o retiros con montos elevados.