SAT: 9 casos en los que te puede multar por hacer transferencias bancarias a otros o entre tus cuentas

Si quieres evitar tener problemas con el SAT, te podría interesar conocer los casos en los que te puede multar por hacer transferencias bancarias a otros o entre tus cuentas.

Pese a que los pagos electrónicos son uno de los métodos más utilizados en la actualidad para realizar pagos o depósitos a amigos o familiares, la realidad es que esta práctica podría implicar ciertas repercusiones.

Es así como te compartiremos los casos en los que te puede multar por hacer transferencias bancarias a otros o entre tus cuentas.

De acuerdo con la contadora Pamela Castro, lo que el Servicio de Administración Tributaria (SAT) toma en cuenta para no ser elegido o señalado en un futuro inmediato por la autoridad fiscal es el fondo o la naturaleza de las transacciones.

Por lo anterior, los casos por los que podría multarte por realizar transferencias bancarias son los siguientes:

• Venta de bienes
• Rentas
• Pagos por servicios
• Actividades profesionales
• Prestación de servicios
• Ingresos provenientes de cualquier otra actividad económica que sea gravada
• Fraccionar depósitos para evitar reportes. Si haces depósitos por montos cercanos a los 15 mil pesos para no rebasar el umbral que los bancos reportan al SAT, se considera una práctica sospechosa y puede generar auditorías y sanciones.
• Préstamos o donaciones entre familiares no registrados con un contrato.
• Transferencias desde el extranjero

En otras palabras, la autoridad fiscal no multa por el simple hecho de hacer transferencias bancarias, ya sean a otras personas o entre tus propias cuentas, siempre que el dinero tenga un origen claro y se pueda comprobar.

Para evitar problemas y posibles multas con el SAT solamente debes declarar correctamente cada movimiento a la autoridad. Es así como lo recomendable es conservar comprobantes (estados de cuenta, referencias o contratos) para demostrar que se trata de movimientos internos y no de ingresos extra.

¿Qué actividades están libres de impuestos?

No obstante, hay varios ingresos que están incluidos en el artículo 93 de la Ley del Impuesto Sobre la Renta (ISR), mismos que están libres de pagar impuesto, los cuales son:

• Remuneraciones por concepto de tiempo extraordinario o de la prestación de servicios que se realice en los días de descanso.
• Indemnizaciones por riesgos de trabajo o enfermedades.
• Jubilaciones, pensiones, haberes de retiro, así como las pensiones vitalicias u otras formas de retiro.
• Reembolso de gastos médicos, dentales, hospitalarios y de funeral.
• Prestaciones de seguridad social que otorguen las instituciones públicas.
• Provenientes de cajas de ahorro de trabajadores y de fondos de ahorro.
• Aunque estos también deberás contar con las pruebas documentales que lo acrediten.

Ya sabes cuáles son los casos en los que el SAT te puede multar por hacer transferencias bancarias a otros o entre tus cuentas, así que tómalo en cuenta y evita meterte en problemas con la autoridad fiscal.