HSBC: por estas razones tu cuenta podría ser considerada de 'riesgo' y cerrada

En medio del inusual cierre de cuentas bancarias que han alertado usuarios del banco HSBC, la institución financiera explicó cuáles son las causas para determinar estas acciones.

En entrevista con Ciro Gómez Leyva, en Radio Fórmula, Jorge Arce, director de HSBC México y América Latina, apuntó que las cuentas son consideradas de riesgo cuando se registran movimientos fuera de lo común.

“Por ejemplo una persona que tiene un sueldo fijo y gana 30 mil pesos mensuales y de repente recibe 2 millones de pesos, es muy inusual en el historial de esa persona y lo más seguro es que levante una alerta y el banco trate de acercarse a esa persona”, explicó.

“También si tienes un negocio y el negocio va de cierta manera y tiene tantas ventas y tantos gastos y hay algo muy diferenciado en su actividad, lo más seguro es que pidamos información”.

El directivo enfatizó que cuando no se comprueba la legalidad de los movimientos inusuales, entonces la cuenta es cerrada.

¿Cómo evitar el cierre de tu cuenta HSBC?

El titular de HSBC recomendó a usuarios acercarse a su banco e informar sobre cambios o movimientos extraordinarios, como el caso de la venta de algún inmueble, para evitar que una cuenta se considere sospechosa y sea cerrada.

Comentó que la Ley Antilavado obliga a los bancos a conocer a sus usuarios y sus movimientos.

“La obligación de un banco es conocer a su cliente, conocer su transaccionalidad, inclusive tenemos clientes que tienen clientes y tenemos que saber qué hacen esos clientes”, dijo.

“Tenemos que tenemos información actualizada de sus actividades económicas”.

Agregó que el cierre de cuentas este año no va en aumento ni es superior al registrado en otros periodos.