La única mujer en el Top 10 de los más buscados del FBI que desapareció con 4 mil millones de dólares

Un avión comercial despegó de Sofía con destino a Atenas. Entre los pasajeros viajaba Ruja Ignatova, pero nadie volvió a verla. Años después y hasta la fecha, es la única mujer que aparece en la lista de los 10 más buscados del FBI, tras cometer un fraude global de más de 4 mil millones de dólares.

El nombre de Ignatova se vinculó con OneCoin, una supuesta criptomoneda creada en 2014 que se promovió como una alternativa al Bitcoin y atrajo inversionistas en distintos países mediante conferencias, presentaciones públicas y estrategias internacionales de marketing.

Autoridades estadounidenses señalan que el proyecto captó transferencias bancarias de inversionistas en múltiples países. Sin embargo, las investigaciones concluyeron que el sistema de estafa funcionó mediante paquetes de inversión vinculados a una moneda digital que nunca existió.

El Fraude OneCoin

De acuerdo con el Buró Federal de Investigaciones (FBI por sus siglas en inglés), OneCoin fue fundada en Bulgaria y se presentó como una nueva criptomoneda global, dirigida a personas interesadas en ingresar al mercado financiero digital o ampliar sus inversiones en ese sector.

Las investigaciones federales sostienen que la empresa utilizó términos asociados al mercado de criptomonedas para generar credibilidad, aunque en realidad el sistema operaba dentro de una base de datos privada controlada por la propia compañía.

En el podcast oficial Inside the FBI se explica que a diferencia de otras criptomonedas, OneCoin afirmaba tener una blockchain privada, donde únicamente la empresa podía ver las transacciones y determinar el valor de la moneda, mecanismo que permitió manipular el valor internamente, mientras miles de personas adquirían paquetes creyendo que participaban en un mercado digital real.

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El Departamento de Justicia de Estados Unidos estima que, bajo este esquema, Ruja Ignatova defraudó a miles de inversionistas en el mundo por más de 4 mil millones de dólares, en el 2014 y el 2017, lo que convirtió el caso en uno de los mayores fraudes financieros en la historia de ese país.

Ruja: La CryptoQueen

Ruja Ignatova nació en Bulgaria en 1980 y, posteriormente, obtuvo la ciudadanía alemana. Habla inglés, alemán y búlgaro, además de haber construido una imagen pública como empresaria vinculada al sector financiero y tecnológico.

Estudió Economía y Finanzas en Europa y durante años se presentó como especialista en inversiones digitales, por lo que en conferencias internacionales adoptó el apodo de la “CryptoQueen”, con el que promovía su proyecto OneCoin en distintos países.

En esos eventos, Ruja aseguraba que su criptomoneda superaría al Bitcoin, ya que presumía el crecimiento acelerado de la plataforma, el cual, según sus propias presentaciones, contaba con millones de usuarios registrados en todo el mundo.

Según las investigaciones citadas por el FBI, Ignatova operó el esquema junto con socios y colaboradores dentro de la empresa OneCoin Ltd., una organización que impulsó la venta global de paquetes de inversión vinculados a la supuesta criptomoneda.

La criptomoneda además operaba bajo un esquema piramidal, por lo que Ruja también incentivaba a los inversionistas a reclutar nuevos participantes, una estrategia que permitió expandir rápidamente el esquema y captar miles de víctimas en todo el mundo.

5 Millones de dólares por su cabeza

Debido a la cantidad de personas defraudadas y el monto multimillonario de la estafa, el FBI añadió a Ignatova a los Diez Fugitivos Más Buscados en junio del 2022, con lo que se convirtió en la onceava mujer en pertenecer a esta lista y por lo que el gobierno estadounidense ofrecía una recompensa de 250 mil dólares.

Sin embargo, el esquema de OneCoin se expandió rápidamente y dejó víctimas en muchos países como Alemania, Brasil, Bulgaria, Canadá, China, Estados Unidos, Hong Kong, Noruega, Pakistán, Palestina, Uganda y Yemen.

En algunos casos incluso las pérdidas fueron devastadoras; en Uganda, por ejemplo, cientos de familias perdieron sus hogares, luego de invertir sus ahorros en la supuesta criptomoneda.

Tras dos años de búsqueda, el Departamento de Estado de Estados Unidos aumentó la recompensa por la cabeza de Ruja a cinco millones de dólares, para quienes brindaran información que llevara a su arresto o condena.

Pero antes de que fuera añadida a esta lista, un jurado federal en Nueva York presentó cargos contra Ignatova el 12 de octubre de 2017 por los delitos de conspiración para fraude electrónico, fraude de valores y lavado de dinero, lo que derivó en una orden de arresto emitida por una corte federal.

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De acuerdo con el FBI, pocos días después de la acusación en la corte de Estados Unidos, la empresaria abordó un vuelo comercial en Bulgaria y jamás se le volvió a ver.

Por ello, autoridades estadounidenses estiman que Ruja pudo haber recibido información anticipada sobre las investigaciones en su contra, lo que facilitó su salida del país, antes de que se ejecutara la orden de arresto.

También en los archivos oficiales se advierte que Ignatova viaja con documentos falsos e incluso que pudo haber modificado su apariencia física, además de tener posibles conexiones en países como Alemania, Bulgaria, Rusia, Grecia o Emiratos Árabes Unidos.

Siete años después de su desaparición, el FBI mantiene activa la orden de arresto contra Ignatova. Hasta ahora, la última pista oficial sobre Ruja es el mismo vuelo que salió de Sofía rumbo a Atenas en octubre del 2017.