Montadeudas se 'modernizan': el uso que le dan a la IA para cometer crímenes en CDMX

El uso de la Inteligencia Artificial (IA) no sólo se ha detectado en los cárteles del narcotráfico, sino también en organizaciones criminales como los llamados montadeudas, quienes emplean esta tecnología para extorsionar, amenazar y hasta difamar a sus víctimas, a quienes les cobran deudas que resultan impagables.

Un estudio llamado ‘Uso de la Inteligencia Artificial por Redes Criminales de Alto Riesgo’, que fue elaborado por el PAaCTO (un programa de colaboración entre la Unión Europea y Latinoamérica), determinó el uso que le dan los montadeudas a esta tipo de tecnología.

Nacional Nuevo 'golpe' a La Familia Michoacana: detienen a Brayan 'N', jefe de plaza en el Edomex

Así usan la IA los llamados montadeudas

Los montadeudas usan la Inteligencia Artificial (IA) para todo su esquema delictivo que inicia con la publicación de anuncios en redes sociales o páginas, donde se ofrecen créditos sin ningún tipo de verificación ni tanta documentación; una vez que la víctima instala la app, los criminales proceden a robarle su información.

Posterior a eso, los criminales empiezan a cobrar una deuda con altos intereses y que resulte impagable para sus víctimas. A través de llamadas, mensajes y hasta chat-bots, los delincuentes comienzan a realizar sus amenazas y hasta crean imágenes manipuladas para humillar a las personas.

Incluso, los montadeudas han reforzado su esquema delictivo, ya que ofrecen préstamos extra para costear el pago inicial y así perpetuar el ciclo de chantaje. Para lograr todo esto, las pandillas usan técnicas como la minería de datos o el scraping automatizado.

El scraping de datos (o raspado) es una técnica en que se extraen datos sin la autorización del usuario, los cuales pueden ser desde su correo electrónico hasta números telefónicos. Todo este proceso lo logran automatizar a través de la IA.

Señales de alerta en el caso de los montadeudas

Un documento de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), dependencia de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), señaló cuáles son las señales de alerta en el caso de los llamados montadeudas:

• Son empresas de reciente creación.
• Ofrecen grandes cantidades de dinero pese a su perfil.
• Tienen actividades distintas a las instituciones financieras tradicionales.
• No cuentan con autorización de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
• Realizan operaciones mediante cheques interbancarios que presentan irregularidades.
• Presentan irregularidades en su información fiscal.

Entre los servicios que llegan a ofrecer los montadeudas, quienes ya se valen de la IA, se encuentran los siguientes: transferencias interbancarias, transferencias electrónicas de fondos, transferencias internacionales y los cheques interbancarios.